法治号
开店不为赚钱，这种“亏本买卖”你听说过吗？
租间屋子，简单装修，摆上几个货架，再零散放些网上淘来的红酒零食，一家便利店就这么开张了。然而，店主们“醉翁之意不在酒”，真正盯上的，竟是那个小小的商户收款码——这背后，是电诈团伙洗钱的新套路。
近日，浙江省宁波市公安局鄞州（高新）区分局成功打掉一个利用商户收款码为诈骗资金“洗白”的团伙，抓获犯罪嫌疑人30余名，初步估算涉案金额近千万元。
事情要从今年4月初说起。该局刑侦大队接到上级下发的线索后，在某小区连续蹲守一天一夜，成功抓获一名涉嫌利用商户收款码为电诈团伙“洗钱”的男子小毛。这是一条“大鱼”——警方对过往零星案件进行串并后发现，此人正是链条中的关键一环。
经审讯，犯罪嫌疑人小毛如实供述该犯罪团伙作案流程：主犯大毛专门收集商户收款码，提供给境外电信网络诈骗团伙。境外诈骗分子实施诈骗过程中，诱导被害人将被骗资金转入上述商户收款账户。资金到账后，由大毛等人组织取现，商户码主将涉案资金取现或转账至小毛，完成涉诈资金流转。再由小毛将资金兑换为虚拟货币，输送回境外电信诈骗团伙，小毛从中按比例抽取 “劳务费” 牟利。
“这个团伙的组织框架有点像传销，下线还会再发展下线。”办案民警介绍，小毛到案后，进一步交代了商户收款码的两种来源。
第一种是自己“造店”办码。他们找来职业背锅人，以对方名义租房、装修、开店。一切准备就绪后，“店主”便以实体经营的名义，通过一些小银行申办商户收款码。因为有店铺、有进货记录，往往能顺利通过审核。但这枚小小的收款码，一转眼就落入了大毛等人手中。
“商户收款码一旦被发现涉诈，马上就会被封，所以他们打的是‘快开快关’的算盘——码一封就关店，换个地方再开一家，甚至有些店里的货，直接从上一家搬过来接着用。”办案民警说。
另一种模式，则是一些商户想“兼职”赚快钱，主动将自己的收款码提供给不法分子使用。
摸清这一团伙的运作套路后，警方立即展开对大毛等人的抓捕工作。然而，大毛早在年后就去了西安，得知小毛落网后，更是成了惊弓之鸟——他频繁更换联系方式，不停地变换住所，甚至放弃电梯，每天改走消防通道上下楼……
尽管他反侦查意识极强，但再狡猾的狐狸也斗不过好猎手。今年4月上旬，鄞州公安派人前往西安实地侦查，发现他已新建团伙。固定完相关证据后，警方开启第二次“远征”——这次成功抓获大毛等8人。
随着主要犯罪嫌疑人陆续落网并交代犯罪事实，该局开启拓线侦查。截至目前，已抓获30名犯罪嫌疑人，其中30人被依法采取刑事强制措施。
夏季行动开展以来，鄞州（高新）公安持续加大对涉诈的打击力度，截至目前，全区已累计打掉为电诈资金提供洗钱通道的犯罪团伙4个，共计打处60余人。
警方提醒广大商户，切勿将个人或商户收款码出租、出借、出售给他人使用，一旦被用于转移诈骗资金，提供者将可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法追究法律责任。如发现可疑行为，请及时拨打110或96110报警。（王晓峰 鄞公宣）
编辑：周洁萌