法治号
近日，浙江省宁波市公安局鄞州区分局快速响应、精准研判、火速处置，成功拦截一起跨境虚假到账诈骗警情，紧急止付涉案资金96万元，有力守护了群众的财产安全。
8月4日，福明派出所辖区市民林某经朋友介绍，称有一名香港客商有意购置房车。对方以自身仅持有香港银行账户，无法适配内地购车、上牌的资金对账流程为由，提出请林某帮忙中转资金、代为支付购车款，还许诺事成之后给予5%至10%的提成。
随后，林某被拉入专属沟通微信群，与这名所谓的香港客商直接对接。对方随即提供一个内地银行收款账户，声称将向林某指定的香港银行账户转入15万美金，要求林某在确认到账后，将等值96万元人民币转至其指定的内地账户。为赚取这笔高额业务提成，林某随即联系持有香港渣打银行账户的朋友张某协助操作。不久后，对方告知林某美金款项已成功到账，林某与张某核查账户，页面确实显示有对应的美金入账记录。二人因不熟悉香港银行转账规则，也未向银行官方核验资金真伪，便轻信了到账信息，准备按照对方要求完成这笔大额转账操作。就在资金刚刚转出、风险尚未闭环的关键时刻，张某突然察觉整个交易流程处处透着反常，随即联系香港渣打银行客服核实情况。银行工作人员明确告知，账户显示的15万美元仅为临时入账记录，并非实际资金到账。据了解，香港支票存在24小时核账周期，在此期间付款方可随时撤回资金，这正是骗子精心设计的新型跨境诈骗手段。意识到遭遇骗局后，当事人立即拨打110报警求助。
福明派出所接警后，第一时间赶赴现场处置，快速梳理完整交易链条、研判诈骗手法细节，果断启动紧急止付机制，成功对涉案96万元资金完成紧急止付，全额保住了群众的财产。即便骗局已被识破，骗子仍持续编造理由拖延，谎称将重新汇款，试图继续迷惑当事人。
警方提醒：此类诈骗的核心是利用内地群众对香港金融规则的信息差，混淆“页面临时到账”与“实际入账”的概念，以跨境贸易、高额返利为诱饵实施诈骗。广大市民需增强风险防范意识，谨慎参与陌生跨境资金中转、代付交易，涉及境外支票转账务必等待银行官方核账确认，切勿仅凭账户页面记录盲目转账，遭遇可疑交易第一时间报警求助。（史锴）
编辑：李超