取现“工具人”，还是诈骗同伙？

日前，股市行情火热，证券指数持续高涨，吸引了无数投资者的注意，丁先生也是其中一员。然而，令丁先生没有想到的是，自己踏上的“发财捷径”，竟是不法分子精心设计的陷阱。

2025年4月，丁先生神色慌张地走进警局，对民警说：“我可能被人骗了。”原来，丁先生在某直播平台偶然刷到一个直播间，里面的主播号称掌握了股票价格走向的内部消息，并承诺可以低价代买股票。丁先生信以为真，前后共被骗走12万元，还被要求线下再给他们39万元。公安机关接警后迅速布控，安排被害人假意赴约，当场抓获前来取款的犯罪嫌疑人袁某及司机李某。案件以掩饰、隐瞒犯罪所得罪移送浙江省宁波市鄞州区人民检察院审查起诉。

讯问两名犯罪嫌疑人的过程之中，承办检察官敏锐地嗅到了一丝异样，袁某、李某与诈骗分子之间似乎存在着事先的通谋。那么，袁某与李某究竟是事后帮忙转移赃款的“工具人”，还是诈骗链条上的“关键一环”？带着这个疑问，检察官对在案证据进行了深度梳理。经过对二人手机中通信软件聊天记录的全面调取与审查，真相浮出水面：袁某、李某与上游诈骗分子长期保持联系，诈骗头目不仅在行骗过程中将“取现业务”的详细计划对二人和盘托出，更在行动前一日对他们进行了紧急“业务培训”。证据显示，诈骗团伙不仅在外形上将二人包装成了金融公司员工，还为二人精心安排好了剧本、话术。

据此，检察机关认定，袁某、李某的行为并非简单的事后掩饰、隐瞒。二人主观上明知实施的是诈骗行为，客观上接受指使并利用伪装身份与话术与被害人接触，其欺骗行为是使被害人持续陷入错误认识、完成财产交付不可或缺的一环。二人与诈骗团伙存在明确的事前通谋，应当以诈骗罪共犯追究其刑事责任。

2025年12月19日，鄞州区人民法院采纳了检察机关的全部公诉意见及量刑建议，判决被告人袁某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币六千元；被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年四个月，并处罚金人民币四千元。该判决已生效。

当前电信网络诈骗手段翻新，检察官提醒广大群众：切勿为赚取“跑腿费”“手续费”等蝇头小利而帮助陌生人取款、转存来路不明的资金，一旦与诈骗分子形成通谋或明知是赃款仍参与转移，便可能构成诈骗共犯或掩饰、隐瞒犯罪所得罪；同时投资理财请务必选择正规金融机构，凡是打着“内幕消息”“稳赚不赔”旗号诱导线下现金交易或向陌生账户转账的，很可能是诈骗陷阱，务必提高警惕，守好自己的钱袋子。（章立成 何怡）