“存款中介”设局敲诈银行职员 连云港一涉案团伙获刑

法治日报全媒体记者 罗莎莎 通讯员 孙鑫鑫 鞠妮蓝

“我在银行工作一定会坚守法律底线，再也不会轻信任何‘存款中介’的诱惑了。”近日，在江苏省连云港市海州区人民检察院检察官的电话回访中，江苏银行连云港城西支行职员小李郑重保证。因业绩压力误入“存款中介”设下的“违约金”陷阱的她，如今不仅摆脱了恶意投诉的困扰，更从中受到深刻警醒。

2024年9月，彼时的小李正为完成季度存款任务发愁。就在这时，一位自称“资金中介”的人通过微信添加她为好友，并热情介绍道：“我们有稳定金主资源，可以帮您完成存款任务，手续费比市场价低三成。”急于达成业绩的小李未及深思，便通过微信与对方确认了一份存款业务的电子协议。

然而，就在约定进款日前，对方突然变卦，提出“每天仅进款10分钟”等苛刻条件。小李当即表示拒绝，对方却强硬回复：“协议已确认，取消需支付80％违约金，否则就投诉你违规揽储。”面对对方的步步紧逼，2024年10月15日，不堪其扰的小李选择报警。

“这些恶意投诉严重干扰了银行的正常经营秩序，也让被害人不堪重负……”接到报案后，连云港市公安局海州分局于2024年10月立案侦查，并于2025年1月将该案移送海州区人民检察院审查起诉。承办检察官梁晶晶审查发现，这并非单一纠纷，而是以钱某为首、组织严密的涉案团伙。

经查，该团伙以注册空壳公司作掩护，先以低价存款冲量为诱饵，用精心设计的话术诱骗银行工作人员签订条款模糊的电子协议，再故意制造违约情形，最后以投诉相威胁实施敲诈勒索，逼迫被害人支付“违约金”。仅2024年6月至10月短短四个月间，该团伙就先后敲诈27名银行工作人员，涉案金额达12万余元。

2025年8月，海州区人民检察院以敲诈勒索罪对钱某等5人依法提起公诉。同年10月，海州区人民法院审理后，全部采纳了检察机关的指控意见和量刑建议，判决被告人钱某有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元；其余四名被告人分别被判处有期徒刑九个月至一年七个月不等刑期，均适用缓刑，并处罚金。法院同时责令各被告人退赔全部被害人经济损失。

“这类犯罪隐蔽性强，精准利用了银行工作人员的考核压力。”检察官梁晶晶提醒，金融机构工作人员务必坚守职业操守，合规开展业务，切勿寻求“捷径”。一旦遇到此类以投诉相威胁的敲诈行为，应主动保留证据并及时报警，通过法律途径维护自身权益。