账户日夜不停进行资金异常交易

法治日报全媒体记者李娜 通讯员侯宪锋 代瑜

全天都在进行资金交易，尤其下半夜最频繁，每天的资金交易量在数十万元以上……这是山东省济宁市微山县公安局民警根据线索发现的一些账户异常交易情况。根据这些情况，民警循线深挖，侦破一起特大网络犯罪案件，涉案流水达1亿余元。

2021年3月，微山县公安局接到线索称，辖区居民孙某等人银行账户资金交易异常，出现小额测试、快进快出等符合电信网络诈骗犯罪的转移资金特征。

“这些账户的异常在于不论白天黑夜，一直在进行资金交易，尤其在下半夜更为频繁，这与银行正常的交易时间不相符。”微山县公安局刑侦大队副大队长张杰说。经过侦查，警方发现这些资金均为境外电信网络犯罪团伙的非法所得，并且当地存在一个以朱某航为首的转账洗钱团伙，孙某正是该团伙成员之一。

摸清该团伙活动规律后，民警立即组织抓捕，将朱某航等9人抓获归案，查获一批作案用的手机、电脑及银行卡40余张。经警方查证，朱某航团伙先后涉嫌为境外犯罪团伙“跑分”洗钱金额1亿余元。

根据朱某航供述，他的主要工作是根据上线李某的指令，接受资金并向外转出，每转出1万元可获得15元的报酬。

警方顺线深挖，相继在湖南长沙、山东临沂抓获了与朱某航团伙对接的上家李某等5人。

“在团伙内部，李某被称为‘卡商’，提供银行卡‘跑分’的朱某航团伙成员则是‘卡农’。我们在‘卡商’李某的手机里，发现了一个经常访问的网址，叫‘小强支付’，这个‘小强支付’就是他的上线。”微山县公安局网安大队民警王士诚介绍说。

经查，“卡商”李某等人组织“卡农”给“小强支付”提供资金转账服务，而“小强支付”则给他们提供资金支付通道和大约转账额1%的报酬。警方通过综合研判，发现“小强支付”平台的窝点隐藏在广东省广州市白云区的一个城中村里。

掌握充分证据后，民警立即赶往广州，在当地警方的配合下，将4名主要犯罪嫌疑人抓获。

据犯罪嫌疑人供述，他们每天不仅用POS机“跑分”洗钱，而且通过中介非法购买对公账户信息，并将这些对公账户信息发给上家，开设账户向境外转移资金。经调查，“小强支付”的上家是一家持有第三方支付牌照的电子商务有限公司。

警方经过调查取证，掌握了第三方支付公司涉嫌信息网络犯罪的大量证据，摸清了犯罪团伙的组织架构和人员分工。随后，专案组派出多路民警，在北京和广州开展集中收网抓捕行动，将涉案公司捣毁，抓获赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。

“目前，我们结合‘净网2023’专项行动，正在对陈某胜等犯罪嫌疑人进行追逃，并与市场监管、税务等部门联手出击，在空壳公司清理、涉税和网络黑灰产犯罪三个方面进行行政和刑事的同步治理。”微山县公安局网安大队副大队长张凯说。