苏州相城警方捣毁“套路贷”涉恶团伙

法制网记者罗莎莎 法制网通讯员郭斐斐

近年来，社会上形形色色的贷款公司很多，许多不法分子打着“低利息、不扣车”的幌子，实为暗藏玄机的“套路贷款”，以收取“服务费”、“中介费”等方式为由虚增借款债务，并制造重重陷阱，骗取车主的“违约金”。近日，苏州市公安局相城分局经过一年的跨地追捕、彻查深挖，成功捣毁一“套路贷”涉恶团伙，侦破大部分涉及外区、外市、外省的案件共70余起，目前已核实受害人70余名、涉案金额180余万元。

2018年2月28日，相城分局漕湖派出所接到市民赵某报案，称怀疑自己被骗了。2017年11月，赵某因资金周转不灵，在吴中的一家贷款公司以车辆抵押的方式借款2.5万元，双方同时约定借款利息为2.5%，贷款期限一年，每月还款2333元。在扣除了一些“必要费用”后，赵某实际到手17000余元。

随后，赵某一直按照约定的时间按时还款。2月28日凌晨1点左右，意外的收到了一条来着贷款公司的短信，称由于其违约已自行将汽车拖走，赔付44500元才能赎回车辆。

此时，赵某才发现自己停在小区的汽车在自己完全不知情的情况下被人拖走了，贷款公司所谓的违约理由居然是自己前两天过年开车回老家未提前向贷款公司报备。

接警后，漕湖派出所处警民警立即开展侦查。民警通对报警记录的查找筛选和线索串并，发现曾接报多人、多起类似警情，被害人在办理车辆抵押贷款后，车辆被借贷公司拖走并索要高额拖车费及违约金，遂怀疑这是一起有组织有预谋的犯罪团伙。随着调查逐渐深入，一个以李某某兄弟为首的“套路贷”涉恶团伙逐渐浮出水面。

“实际上，本案中涉及的合同中到处是陷阱，如贷款当日贷款公司公司就以扣除GPS安装费、支付保证金等名义扣留贷款，实际放款仅为合同金额的70%，另外合同上用一行小字注明了违约条款。”办案民警介绍，由于赵某等借款人轻信该公司“无门槛、无条件”的借款条件，没有仔细浏览合同就签字。

随后，贷款公司便会以车辆GPS信号减弱或不好、限定车辆使用范围、支付利息和本金不一致等事由，任意判定违约，强行开走扣押被害人车辆，同时要求受害人再支付高达30%违约金以及一万至一万五千元巨额拖车费用，实际支付费用与放款金额出现倒挂，威胁不还款即卖车。

由于本案受害人分布在全国各地，通过转账记录等证据，初步确定被害人范围后，漕湖派出所会同刑大等部门办案人员奔赴各地核证受害人身份信息、固定相关交易记录。

通过半年多深入调查、多方取证，警方很快又锁定了“套路贷”团伙其余几名骨干成员，于安徽等地将其抓获。起初到案的嫌疑人避重就轻，均拒不承认过自己的犯罪行为。在书证、电子证据不能够充分支撑的情况下，办案人员转换审讯思路，靠着一张已经撕毁的合同，攻破嫌疑人心理防线，让其自愿认罪认罚。

经查，近一年来，该犯罪团伙利用被害人急于用钱但其他合法途径无法贷款的心态，以低息诱惑被害人对车辆进行抵押贷款，同时签订车辆质押协议、车辆买卖协议以及确认违约的条款确认书，在苛刻的违约条款中约定高额违约金，已核实受害人70余名，涉及人员涉案金额180余万元。

目前，该恶势力犯罪集团5名犯罪嫌疑人已被依法移送起诉，另外5名犯罪嫌疑人被取保候审。