天降巨额“扶贫款”小心落入“洗钱”陷阱

法治日报全媒体记者 罗莎莎 通讯员 杨赛南　

“免费领98万元‘扶贫款’，国家隐形富民政策，不用缴任何费用，只需提供银行卡审核。”这样“天上掉馅饼”的好事难免让人心动，殊不知已落入犯罪分子精心编织的“洗钱”陷阱。2025年7月23日，经江苏省南通通州湾江海联动开发示范区人民检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人李某有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金3000元。　

2024年11月，李某在朋友江某推荐下下载了一款“乡村振兴”软件，参加所谓的“扶贫款”项目。登录软件后，一位李老师给李某发来信息，声称该项目是国家隐形富民政策，只有通过朋友介绍才能加入，系统审核通过后只要“包装流水”就能发放98万元。李某半信半疑地提交了自己的资料，没想到第二天就通过了审核。李老师还将李某拉入软件内的群聊，看到有人说已经拿到“扶贫款”，李某对此更加深信不疑，立即提供了自己的三张银行卡。　

不久后，李老师便联系李某“包装流水”，要求李某收到钱后根据安排立即取款，并转入指定的银行账号。为了应对取款时银行工作人员的询问，李老师不仅告知了李某汇款人的基本信息，还指示李某伪造与汇款人之间的微信聊天记录，并提供虚假的汇款人电话号码，以备不时之需。　

2024年11月20日，李某第一次取款时，银行工作人员不仅询问了转账人情况，还仔细告知李某所谓的包装走流水、参与扶贫款项目等都可能涉嫌犯罪，李某当场签署了告知书和承诺书。可是，银行工作人员的提醒并没有让李某足够警惕、迷途知返。后来，李某还陆陆续续帮助转移了不少资金，彻底沦为了“工具人”。　

2024年12月初，公安机关接被害人报案后，通过转账记录锁定李某，李某接到电话后迟迟不敢去公安机关接受调查，反而主动联系李老师让其支招。李老师不仅教唆李某闭口不言，删除所有的聊天记录、图片等，还将李某软件账号删除，切断了一切联络渠道。至此，上家成功“隐身”，而李某非但得不到“扶贫款”，反而沦为帮凶需要承担刑事责任。“我知道这个事情不正常，特别银行提醒以后我心里也很慌，但想着我只是取个钱，还能拿点好处费，就有了侥幸心理。当时就像被洗脑了，一心想着尽快拿到扶贫款，现在我后悔不已。”李某哭着说道。　

经查，李某在明知是犯罪所得的情况下共转移资金15.8万元，获利1400元。今年7月，检察院以李某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向法院提起公诉。近日，法院经审理作出上述判决。