横跨4000公里辗转3省7市 新疆兵团警方抓获网贷诈骗团伙成员5人

法治日报全媒体记者 潘从武 通讯员 曾梓奇 王志涵

6月30日，新疆生产建设兵团第二师焉耆垦区公安局刑侦大队赴外打击组民警，押解邹某等5名违法嫌疑人顺利返回，并第一时间展开讯问。随着违法嫌疑人逐步交代违法行为，一个成员间存在亲属关系的网络贷款诈骗团伙被一网打尽。

“对方说他们平台放款快、利息低，正好我最近急需用钱，就信了。结果钱没贷出来，反而贴进去近40000元，警察同志，我是不是被诈骗了！”

2025年1月，兵团第二师24团职工方先生赶到焉耆垦区公安局高桥派出所报警，称其因轻信“网络贷款”，被诈骗近40000元。派出所高度重视，迅速上报焉耆垦区公安局刑侦大队，按程序受理案件并第一时间抽调民警组建专案组立案侦查。

据方先生回忆，当天他在家中接到了一个自称某贷款平台“客服”的电话，因为自己确实有用钱需求，便一时有些心动，随后在“客服”和后续“工作人员”的持续电话指导下，在手机里下载安装了一款对方指定的贷款应用程序。然而，一番操作之后，期待的贷款迟迟未到账，反而在对方以“提升信用”“解冻账户”等名义的要求下，多次向对方提供的账户转账。

了解具体情况后，专案组迅速通过方先生提供的线索进行循线追踪，组织民警前往银行调取方先生的转账流水凭证，同时依法对涉案的收款账户进行紧急止付和查询，追踪资金流向，最大限度为方先生止损。

经初步侦查发现，该违法嫌疑团伙分工明确，首先通过非法渠道获取有贷款需求的人员信息，然后由其他成员冒充正规贷款平台的客服拨打电话，利用“低门槛、快审批、高额度”等话术精准筛选潜在受害人。一旦受害人表现出兴趣，便诱导其下载虚假贷款App。在受害人操作申请贷款过程中，该团伙成员便以各种精心设计的理由要求其转账。

例如，当受害人填写完信息后，“工作人员”会告知：“您的银行卡号似乎填写有误，导致贷款资金被冻结，需要您先缴纳一笔解冻金才能放款”；或者声称“系统检测到您的信用评分不足，需要向指定账户转账进行‘资金流水验证’以提升信用额度”。

方先生就是在对方多次以“信用不足需刷流水解冻贷款额度”为由的诱导下，一步步将钱转入了诈骗账户。

摸清了该团伙的作案手法后，专案组进一步通过违法链条持续深挖研判，锁定了一个长期盘踞在广东省、江苏省、贵州省等多地活动，以广西籍人员邹某为核心，且成员间存在亲属关系的网络贷款诈骗团伙。

掌握基本证据后，专案组于6月初组织办案民警横跨4000公里远赴广东省开展打击，并不断获取新线索、掌握新证据，先后辗转广东惠州、江苏盐城、贵州贵阳等3省7市20余个县持续摸排、蹲守，逐步明确了该家族团伙窝点具体位置、组织架构、人员信息和活动轨迹。

在当地公安机关的大力支持和配合下，专案组经过研判，确认证据链充足后迅速开启集中收网行动，于6月30日将以邹某为首的涉诈家族团伙全部成员5人，一举抓获归案。

“我们就是利用他们着急借钱的心理，用假平台骗他们转钱……”该团伙其中一名嫌疑人在交代作案过程时说。

目前，邹某等5名违法嫌疑人因涉嫌诈骗罪，已被焉耆垦区公安局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中，涉案金额挽损工作也在进一步开展中。