北京警方今年已刑拘涉诈运金嫌疑人450余人

法治日报全媒体记者 黄洁 实习生 赵修竹

记者从北京市公安局8月14日召开的新闻发布会上了解到，随着对电信网络诈骗及其关联犯罪的打击力度不断加大，犯罪分子不断变换赃款洗白方式，线下运金洗钱正成为涉诈赃款转移的新方式。今年以来，北京全市已刑事拘留涉诈运金嫌疑人450余人，打掉车队73个，现场拦截现金6000余万元、黄金19.43公斤。

据介绍，线下运金洗钱犯罪往往通过网络联系且跨区域流窜作案，形成“上游犯罪—资金变现—线下运输—销赃洗白”的犯罪闭环，甚至发展出“直接诱导被害人取现或者购买黄金等实物—专门运金团伙线下接收—拆分—转移”的新型、隐匿化赃款运输路径。

北京市公安局刑侦总队政治处主任李小燕详细介绍了此类违法犯罪的主要特点。一是实物多样化，诈骗分子编造理由诱导受害人到银行大额提现、购买黄金或购买指定品牌、款式的贵重物品，如手机、高档相机等，或购买购物卡、储值卡以及粮食等大宗农产品。二是交付无接触。由“车队”跨省接取转运，且仅通过加密聊天软件接单，团伙成员彼此互不见面，交易地点多选城郊交界、野外等地。或是引导受害人将实物放到指定地点，也有部分恶意利用快递、跑腿、外卖、网约车、货运平台等转运。在北京警方最近办理的一起案件中，诈骗分子就诱导受害人在线购买贵重商品并邮寄至某酒店快递代收点，然后下单让快递员到酒店取货后，再转运至附近快递点，最后利用同城“跑腿”服务送至指定商户销赃。

除此之外，此类犯罪还呈现出从以往职业化黑灰产人员向普通群众扩散的新特点。招募方式或是利用同乡、同学、工友、病友等关系，拉拢其入伙，或是利用QQ群、境外加密聊天软件、兼职网站、短视频评论区等，发布“高薪日结”等招聘信息。甚至还诱骗受害人参与犯罪，通过对网络投资受害人深度洗脑，以“公司需要走流水”“一起赚钱”等为由，诱导受害人冒充承兑商或接单员上门取现。受害人不仅自己钱财被骗，还被利用充当犯罪工具，直到被公安机关抓获后才意识到自己变成了犯罪帮凶。

据统计，今年以来，北京线下运金犯罪涉及受害人570余人，受害人年龄集中在20至50岁和60岁以上两个年龄段，共占83%。案件类型以虚假网络投资理财、涉黄刷单类诈骗为主，前一类案件主要针对那些有一定经济基础的热衷投资理财的人士，或者离异或独居中年人群；后一类案件，诈骗分子通过色情网站、交友App等渠道发布“同城交友”信息，引诱受害人下载涉诈App，一步步诱导其上当受骗。

针对线下运金违法犯罪新特点，北京市检察院经济犯罪检察部副主任陈禹橦介绍，北京检察机关会同市公安机关等部门全链条、全方位开展打击治理。检察机关落实重大案件提前介入机制，对跨区域运金等新型、疑难、复杂案件，精准引导取证，既打击幕后策划、组织的主犯，也依法追诉运输、交接、销赃的黑灰产参与者。落实宽严相济政策，区分层级责任，对组织策划、积极参加的骨干成员依法从严惩处；对下线人员，结合参与次数、涉案金额、认罪悔罪、退赃退赔等情节分层分类处理，做到罚当其罪，并将追赃挽损贯穿办案全过程，最大限度为受害群众挽回损失。与此同时，针对办案中发现的黄金销售、寄递物流行业监管漏洞，检察机关还制发检察建议，推动建立贵金属交易异常风险预警制度，从源头压缩犯罪生存空间。

针对所通报情况，北京警方专门作出防范提示，广大群众不要轻信网上“高薪日结”等兼职信息，代取送现金、代为大量购买寄递黄金等都是“洗钱”陷阱，参与即涉嫌刑事犯罪；广大商家也要警惕批量采购黄金等贵重物品、刻意回避身份等异常交易；对于投资理财人员，凡要求取现金和买黄金、贵重物品、充值卡、大宗农产品等，再以寄递、交给陌生人或放指定地点等方式进行投资的，都是诈骗。