银保机构涉刑案件风控管理办法发布

金融监管总局发布银保机构涉刑案件风控管理办法

涉刑案件风险防控全链条治理

本报讯 记者周芬棉 为进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，遏制涉刑案件高发态势，国家金融监督管理总局近日发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》，自2024年1月1日起施行。《办法》共5章、40条，主要内容包括明确涉刑案件风险防控的目标和基本原则、突出法人主责、明确银行保险机构涉刑案件风险防控主要任务、明确监管部门相关职责分工。

其中，涉刑案件风险防控应遵循的原则为：预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常。

《办法》明确董（理）事会、监事会、高级管理层等在涉刑案件风险防控中的职责任务，进一步明晰牵头部门、内设部门、分支机构和内审部门的职责边界。

《办法》强调，银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息化建设，并及时开展涉刑案件风险防控评估。