网络犯罪洗钱新手段曝光 上海检察官详解“黑灰”产业链

法治日报全媒体记者 余东明 见习记者 张海燕

先向指定银行账户转账进行“充值”，从而获得所谓虚拟币，再通过出售虚拟币的方式收取被害人转入的资金。记者9月6日上午从上海市静安区人民检察院新闻发布会获悉，这一“跑分”模式正是帮助电信网络犯罪“洗白”资金的常见手法。

据了解，除“跑分”模式外，另有部分帮信犯罪案件使用“错配”模式，将网络赌博赌资等违法资金与正常用户购买手机充值卡的资金实现“错配”，经层层转账、交易后，最终以虚拟币形式流入境外。

“利用虚拟币交易模式，‘洗白’资金性质，相较于常规方式隐蔽性更强，资金转移速度更快，为打击网络犯罪带来严峻挑战。”静安区人民检察院第三检察部主任赵琪昊说，为此，检察机关与区公安、法院等单位加强联动，在证据收集、法律适用等方面凝聚共识，同时充分发挥技术调查官作用，构建全链条打击体系。

据介绍，对于专业性较强的帮信犯罪案件，检察机关聘请技术调查官参与诉讼活动，提供专业咨询，充分发挥技术人员的专业优势，为案件办理提供技术支撑。

对重大、复杂帮信犯罪案件，检察机关一律提前介入，引导公安机关侦查取证，密切关注上游犯罪的连接点，对于诈骗、侵害公民个人信息、洗钱等关联犯罪行为深挖“黑灰”产业链线索，全面排摸，及时移送，斩断网络犯罪利益链条。

“我们还组建了专业化办案团队，集中办理帮信类案件，定期开展业务数据研判、疑难复杂案件会商等工作，切实提高办案质效。”静安区人民检察院第三检察部副主任谈颖颖说。

与此同时，静安区检察院联合区公安、法院组织开展公检法同堂培训，开展普法宣传“进社区”“进校园”“进楼宇”活动，提醒老年人、青少年、白领等群体保持警惕，拒绝借售两卡。

“打击帮信犯罪需要全社会合力，针对犯罪手法的变化趋势，及时对社会公众予以风险提示，提升全社会对于此类犯罪的‘免疫力’。”赵琪昊说。