银河证券违反反洗钱法被罚159万

日前，央行披露银罚决字【2024】1-3号文件。央行一号罚单剑指银河证券（601881.SH）因违反“反洗钱法”，银河证券被罚159万元，两名相关责任人合计被处罚3.5万元。银河证券也成为2024年首家因违反“反洗钱法”接到罚单的券商。

罚单信息显示，银河证券存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法违规事由，央行对其以159万元的罚款。

时任银河证券财富管理总部副总经理的刘某，对银河证券未按规定履行客户身份识别义务负有责任，处以罚款1万元。

时任银河证券信息技术部副总经理的宋某洋，对银河证券未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，处以2.5万元罚款。

蓝鲸财经记者梳理发现，2023年至少有10家券商因违反“反洗钱法”被罚，违法行为类型包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等。

更有两家券商收到千万级罚单。去年2月10日，中信证券（600030.SH）因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为，被罚1376万元，4名相关人员共计罚款21万元。

同月，中信建投（601066.SH）因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告以及与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为，被处以罚款1388万元，4名相关人员罚共计23.5万元。

近年来，证券业反洗钱的监管力度和处罚力度逐渐加强。业内认为，券商各类业务的服务内容、目标客群、服务渠道、业务流程不同，所面临的洗钱风险不同，各类业务反洗钱尽职调查的侧重也有所不同。要解决券商反洗钱尽职调查问题，需着力提升精细化管理水平，加强完善制度体系；着力提升反洗钱监管合力，加强各主体合作共享；着力提升系统数智化水平，加强反洗钱系统建设等。