法治号
11月13日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息显示，因非法划扣个人账户资金，中国建设银行股份有限公司常州分行（以下简称“建设银行常州分行”）被罚超21.6万余元。
行政处罚信息公开表（常金罚决字〔2023〕12号、13号）显示，建设银行常州分行因非法划扣个人账户资金，国家金融监督管理总局常州监管分局依据《中华人民共和国行政处罚法》第二十八条，《中华人民共和国商业银行法》第七十三条，对其罚款21.630668万元。作出处罚决定的日期为2023年11月2日。
《中华人民共和国行政处罚法》第二十八条：行政机关实施行政处罚时，应当责令当事人改正或者限期改正违法行为。当事人有违法所得，除依法应当退赔的外，应当予以没收。违法所得是指实施违法行为所取得的款项。法律、行政法规、部门规章对违法所得的计算另有规定的，从其规定。
《中华人民共和国商业银行法》第七十三条：商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。
此外，时任建设银行常州分行住房金融与个人信贷部总经理钱浩良，对该行上述违法违规行为负有责任，依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条、第八十九条，常州监管分局对其警告。
值得关注的是，10月以来，除本次处罚外，建设银行旗下分支机构因违规多次遭监管处罚。淮金罚决字〔2023〕1号显示，建设银行淮安分行因贷后管理不到位，贷款被挪用于购房；贷前调查不到位，贷款发放后短期内即形成不良；贷后管理不到位，贷款资金未按约定用途使用的违法违规行为被处罚95万元，三名相关责任人均被警告及罚款6万元；津金罚决字〔2023〕76号显示，建设银行天津静海支行因违规发放贷款被罚40万元；许金罚决字〔2023〕5号显示，建设银行许昌分行因项目资本金监督不到位、用信贷资金交保证金且承兑汇票贸易背景不真实被处罚款80万元；闽金罚决字〔2023〕15号显示，建设银行福建省分行因个人住房按揭贷款贷前调查未尽职被处罚20万元。（汪定强）
编辑：乔楠