晋江：打击、整治、惩戒并重

□记者 郑 明 通讯员 庄凌龙

今年以来，福建省晋江市公安局综合采取打击、整治、惩戒多种措施，以打开路、以打促治、以打促防，形成了一套针对“两卡”违法犯罪团伙的刑事、行政、民事、惩戒处理体系。截至目前，共核查涉诈“两卡”线索855条，打击团伙5个，对172名涉案嫌疑人采取强制措施。

“零容忍”打击买卖“两卡”犯罪行为

晋江居民黄某没有想到，一次普通的网上交友，竟让她走上了违法犯罪的道路。今年6月，黄某认识了一网友，网友称网络赌博需要银行卡走流水，让黄某办张银行卡出租，一个月500元，还有分红。她办了银行卡寄给网友后，网友就玩起了“失踪”。

今年9月11日，根据公安部下发的涉案线索，黄某被传唤至派出所，黄某明知他人将其银行卡拿去从事网络赌博，仍将银行卡出租给他人从事违法犯罪活动。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，黄某被公安机关依法采取强制措施。

晋江市公安局坚持以打开路，全力打击买卖“两卡”犯罪行为。对所有涉案“两卡”人员逐一见面核查，对是否属于违规出租、出借、出售银行卡、电话卡等做出认定，并顺线深挖上线，严打涉“两卡”违法犯罪团伙。今年以来，共核查涉诈“两卡”线索855条，打击团伙5个，对172名涉案嫌疑人采取强制措施，查扣手机112部、电脑28台、银行卡200余张、手机卡2100余张。

此外，晋江市公安局还会同人民银行、银保监局、通信管理部门加强对行业内部人员的查处，对查明银行机构、运营商内部员工涉案的，依法移交纪检监察部门和人民银行、银保监局，追究刑事、行政双重责任。172名被采取强制措施的犯罪嫌疑人中有行业“内鬼”15名。

全力挤压“两卡”违法犯罪空间

9月10日，晋江公安官方微信公众号发布“晋江公安严打非法买卖银行卡行为 公布710名惩戒名单”，密密麻麻的名单里都是经受不住小利诱惑而卖掉手中银行卡的人员。

按照相关规定，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，晋江市公安局组织全市各银行、支付机构在全市范围内实施5年内不得新开账户、暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务等惩戒措施。

今年以来，晋江市公安局已移送惩戒名单815人至各商业银行予以惩戒，累计审核新开立企业账户10599个，对其中1569个做出不予开户决定，冻结风险个人银行账户38349户。

全力营造全民参与氛围

银行卡买卖，为洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动提供了机会。10月13日，晋江市公安局反诈讲师团到晋江市华侨职业学校开展防骗宣讲，并对贩卖“两卡”的恶劣影响进行深入解读。“真没想到，银行卡、手机卡被别人拿去，还能做这么多坏事，以后真要小心。”活动现场，同学们连连感叹。

晋江市公安局将抓宣传、促防范摆在突出位置上，晋江市联席会议成员单位全面贯彻执行市联席办在“断卡”行动中的工作部署，加强宣传、管理和教育，规范本行业内部人员行为，确保不参与“两卡”违法犯罪。

同时，晋江市公安局还通过官方微博、微信、抖音等新媒体，开展全方位、多层次、广覆盖的宣传活动，以案释法、现身说法，不断增强全民守法意识。今年以来，已发布原创防骗文章36篇、开展防诈骗宣讲400余场。