重庆南岸警方成功摧毁涉案金额达2000万元的诈骗团伙

法治日报全媒体记者 战海峰

2023年2月6日，重庆南岸警方接到群众牟某（化名，下同）报警，称其工程急需大量资金周转，结果被一贷款公司骗走275918元。这起报警引起了警方高度重视。近日，已经有多起数额不等、情况类似的警情出现，而这个诈骗团伙，已进入警方侦查视线。

经详细询问，民警摸清了案情的来龙去脉。原来，该贷款公司告知牟某，该公司为“工商银行信贷中心”，是银行分级部门，可以无偿办理贷款。为解燃眉之急，牟先生很快签订了合同，并将手机交予该公司进行操作，没想到在收到第一笔25万元贷款资金后，直接被对方划走5万元。对方工作人员解释，这笔数额达19.8%的扣款是“保证金”，只要连续3个月按时还贷，便会将“保证金”如数归还。牟某信以为真，陆续办理贷款3次，共计借贷 142.9万元，被公司划走 275918 元。当牟某按时还贷3个月，要求该公司退还“保证金”时，对方突然失联，公司早已人去楼空。

针对突出违法行为，南岸警方决定以打开路、以打促防，采取有力措施严打侵财犯罪，坚决打出声威、打出安全感。2月22日，南岸警方对该案集中收网，集结精干警力、提前策划布控，一举捣毁违法窝点4个，抓获违法嫌疑人300余人，扣押作案电脑30台、手机70部、轿车6辆，冻结涉案资金420余万元。经初步核实，该案受害群众达1000余人，涉案金额达2000余万元。

2020年以来，以高某、黄某、陈某等人为首的诈骗团伙以注册企业咨询、信息咨询公司为掩护，实则经营贷款业务，用诈骗手段非法牟取暴利。该公司架构完整，设立市场部、技术部、财务部等部门。

过程中，业务员通过电话营销、社交软件推广等方式，以“正规银行签约中心”“不收取任何费用”“利息低”等话术为饵，诱导客户上门办理贷款。一旦客户签下合同，公司技术部人员就会通过操作客户手机的方式，让客户配合输入密码、人脸识别等信息，随后通过客户自身额度在各类网贷平台上借款，到账后，便立即以“保证金”名义转走贷款金额的19.8%。目前，涉案人员均被警方依法采取相应强制措施，案件还在进一步侦办中。

警方提醒：提升防骗意识，谨防落入不法分子设计的圈套，需牢记“七不”原则：不轻信、不透露、不回复、不点击、不转账、不贪小便宜、不泄露个人信息。请牢记，所有无缘无故的无息、低息贷款都是骗局！不轻易透露自己及家人的个人信息，不让不法分子有机可乘。遇事不要慌，保持清醒头脑，发现可能受骗尽快报警求助。