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法治日报全媒体记者 唐荣 见习记者 李文茜 通讯员 李靖宇 张倩
为引导金融行业良性发展，近日，广东省深圳市南山区人民检察院在办理全市首例金融企业合规案件中，以“四个首次”探索专项合规治理模式，确保金融机构守法合规经营，护航金融市场健康稳定。
据了解，深圳市某网络科技公司运营保险代理、基金销售、私募证券管理等业务，在未经国家金融主管部门许可的情况下，该公司通过子公司设立平台，通过微信公众号、朋友圈、网页等途径向社会公开宣传，承诺一定期限内还本付息，向社会不特定对象募集资金，涉嫌构成非法吸收公众存款罪。2017年中，该公司将平台予以转让。案发期间，该公司将所涉款项如数清退。
首次启动“金融类”专项合规
延伸金融监管触角
针对金融犯罪案件具有较强专业性、隐蔽性、涉众性及敏感性等特点，南山区检察院坚持治罪与治理并重。
在办理该案中，南山区检察院一方面通过查阅案卷材料审慎研究案件事实，督促企业转让剥离剩余违法业务，另一方面，联合深圳市地方金融监督管理局、深圳市投资基金同业公会赴涉案企业进行实地调查，深入考察企业生产经营现状、合规建设意愿以及合规建设的可行性、必要性，经请示上级人民检察院后决定启动合规监督考察程序。
这是南山区检察院首次对法定刑为三年以上有期徒刑的重罪金融企业启动企业合规考察程序，将合规法律监督触角延伸至重罪金融领域，强化对金融市场法律监督。
首次探索“倾向性”考察模式
助力精准排查风险
根据深圳市人民检察院、市司法局等九单位共同签署的《企业合规第三方监控人名录库管理暂行办法》等规定，南山区检察院组建由深圳市地方金融监管局等具有金融实务经验的专家组成第三方独立监控人，为企业合规建设进行“精准把脉”。
针对涉案企业现有金融业务仍存在合规风险需要重点监管的情况，经南山区检察院商请、行业组织推荐，在第三方监控人中引进2名金融实务专家，分别针对现有金融业务经营范围进行倾向性考察，对企业建立的金融制度提出专业意见，助力企业精准把控经营过程中的风险点和薄弱点，预防再生犯罪。
首次打造“嵌入式”监管链条
确保合规整改质效
南山区检察院创新嵌入式、沉浸式合规监管模式，在合规监督考察前期通过畅通沟通渠道、提出合规计划修改意见等方式，确保合规计划设计科学合理；中期通过现场突击检查、送法上门等方式，督促合规计划有效执行；后期通过随机“考试”、预演模拟违规行为等方式，夯实合规计划落实效果；末期通过设置12个月回访期，对企业开展“回头看”考察，促进企业将合规政策及合规制度嵌入日常运营管理。
与此同时，南山区检察院兼顾整改与预防，对企业开展反向审查，督促企业彻底剥离涉罪业务，采取有效措施避免重蹈覆辙。对于现有业务领域，要求企业建立涉金融业务管理和合规风控制度，确保现有业务依法合规有序开展。
首次建立“协同式”长效机制
优化行业治理体系
南山区检察院针对该案召开企业合规建设验收公开听证会，由熟悉金融行业、企业合规工作的人大代表、政协委员、人民监督员担任听证员，为企业合规整改情况提出专业意见，并邀请金融行业专家、南山区金融协会等10余家会员单位代表参加听证，在进一步巩固验收成果的同时，为金融行业规范经营敲响警钟，强化金融行业提升合规意识的内在驱动力。
此外，南山区检察院以该案办理为契机，邀请相关金融行业协会专家参与金融企业合规建设，汲取合规经验，以行业自律规范会员单位合规运营，推动金融行业实现良性高效发展。
编辑：董博