法治号
◎ 文 | 高向阳 周幼曼
党的二十大报告强调，必须持之以恒推进全面从严治党，以党的自我革命引领社会革命。反腐败是最彻底的自我革命，必须坚决打赢反腐败斗争攻坚战、持久战。工银理财作为国有金融企业，以永远在路上的政治自觉、永远吹冲锋号的战略清醒，扎实推进党风廉政建设，强化重点领域廉洁风险防控，为推动实现高水平安全和高质量发展，发挥更大治理效能提供了有力保障。
国有金融企业廉洁风险防控重点
金融行业是典型的资金密集、资源富集行业，廉洁风险点存在于各岗位、各领域及各环节。重点岗位主要涉及管理层、人事、财务、业务、市场等部门人员以及其他关键岗位人员。要结合信访举报、八小时外日常管理等方式，抓早抓小，把一些苗头性、倾向性问题遏制在萌芽之中。重点领域主要涵盖对“三重一大”决策、选人用人、集中采购、交易定价、合作机构遴选、投资交易管理等。要结合监管检查、审计、专项检查等方式，加强重点领域监督，查找有无违纪违法行为。重点环节主要是指业务流程和管理流程中的关键节点或者其他重要节点，比如，逢年过节，正在或计划与推动重大项目、开展重大投资、开展业务合作的决策期间等节点。以上三个重点方面相互关联，应当针对这三个方面将管理决策权、执行权、监督权进行科学分解，合理配置和有效约束，优化整体业务和管理流程，并突出对关键节点和内控薄弱环节进行管控。
《廉洁风险防控手册》实现三个创新
工银理财党委深入贯彻落实集团廉洁风险深化治理专项行动部署要求，清醒地认识到金融反腐严峻复杂的斗争形势，强化全面从严治党主体责任和监督责任。把握关键领域，突出重点治理，把清廉理财建设融入公司经营管理全过程各领域，在资管行业中首家发布“清风理财 廉筑红心”清廉文化品牌，积极打造与清廉工行目标相匹配、与干部群众期盼相呼应的标杆清廉理财公司。公司创新制定《廉洁风险防控手册》（以下简称《手册》）、加强廉洁风险防控和内控合规管理的业务实践得到中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组的高度认可，将《手册》作为范本推广至工银集团内各机构，并入选全国第二届企业法治建设创新成果案例。《手册》实现了三个创新。
顶层机制创新构建“三位一体”责任体系。工银理财紧密围绕资产管理业务特点，创新构建“党委主体责任、纪委监督责任、部门执行责任”三位一体的协同治理机制，形成具有理财子公司特色的廉洁风险防控体系。将廉洁治理嵌入战略决策、业务运营等关键环节，形成覆盖理财投资、集中采购等21个重点领域的立体防控网络，并将责任传导压实到岗、到人，建立网格化监督机制。该体系运行以来，初步形成“制度约束严密、流程管控闭环、文化浸润有效”的立体防控格局，筑牢风腐联防、纠治并举、齐抓共管的廉洁风险防线。
体系标准首创行业防控规范化模板。《手册》实现了三大突破：一是建立“战略层-管理层-操作层”三级防控架构，针对高管层、中层干部、员工三个层级，明确涉及岗位和责任部门，从合作机构、公平交易、集中采购、理财投资等21个重点领域，识别出53个风险点。二是创新“基础规范+强化措施+穿透监督”三层防控标准，形成75项风控措施要点和155项具体举措，全面覆盖公司经营管理全流程各环节，切实将巡视整改成效转化为公司廉洁风险治理效能。三是开发智能化监测系统，对投资交易等重点领域实施数智化管理，树立资管行业廉洁治理新范式。
长效机制创新打造动态治理生态圈。工银理财坚持动态优化持续更新风险点及防控措施，并加强执行情况跟踪监督。结合监管政策、公司组织架构、制度流程变化和经营发展新任务新特点，每年持续开展《手册》修订工作，持续完善廉洁风险点及具体防控措施，对廉洁风险防控进行动态更新管理，确保廉洁风险底数清、预防措施效果佳。持续跟踪督导《手册》落实执行情况，针对风险点，围绕决策、执行、管理、监督全过程开展自查自纠，第二、三道防线联合纪委开展重点领域廉洁风险检查，以查促改，提高廉洁风险防控水平。
特色廉洁风险点和防控措施
工银理财面临机构新、业务新和人员新的三“新”风险，既具有传统金融机构的普遍性廉洁风险点，也面临部分独特风险点。
一是合作机构管理方面。公司规模近两万亿元，重点合作机构数量超130家，员工存在被外部机构围猎腐蚀的风险。为防范该类风险，公司以“1+5”合作机构管理制度为依托，全面系统构建了合作机构业务管理的框架体系，通过强化制衡换手、统一对外谈判、内部交叉检查等方式，严格防范寻租行为，同时与部分重点合作机构开展廉洁共建，发挥监督合力防范廉洁风险。
二是投资交易方面。理财行业属于新兴业务领域，投资品类众多，环节复杂多样，容易出现内幕交易或利益输送等风险。为防范该类风险，公司积极探索创建腐败预警惩治联动机制，紧盯业务关键领域环节，深挖业务背后可能隐藏的腐败线索，切实加强对行使权力的监督制约。
三是年轻干部监督管理方面。公司年轻员工占比较高，整体平均年龄仅32岁，年轻员工的社会阅历和规则意识相对匮乏，存在一定纪律作风隐患风险点。为防范该类风险，公司通过持续强化警示教育，明确细化“八小时之外”管理要求等举措，持续筑牢底线红线意识。同时，还通过组织开展“交心督廉”特色活动、家庭助廉爱心行动等方式，积极营造自觉接受监督的浓郁氛围。
《手册》制定后，工银理财廉洁风险防控取得积极成效。今后工银理财将认真落实集团党委全面从严治党、廉洁从业战略部署，做实做好“抓党建、控风险、强监督、严纠治、促合规、育文化”六大任务，为推进金融高质量发展、加快建设中国特色现代金融体系、助力强国建设贡献理财力量。
（作者单位：工银理财有限责任公司）
编辑：张波